Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wir betreiben das Pledoo Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-000 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und sind von Momboi N.V. als Betreiberin verantwortlich. Diese Seite erklärt transparent, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei ergreifen, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür brauchen. Damit schützen wir nicht nur uns, sondern auch Sie als Spielerin oder Spieler.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Geldwäscherei ist die Einschleusung von illegal erworbenen Geldern in den legalen Finanzkreislauf, etwa über Casino-Einzahlungen und Auszahlungen. Wir dulden solche Aktivitäten auf unserer Plattform in keiner Form. Als lizenzierter Anbieter sind wir gesetzlich verpflichtet, unser Angebot nicht als Kanal für kriminelle Geldflüsse missbrauchen zu lassen. Unser Compliance-Team prüft deshalb kontinuierlich, ob unsere Abläufe den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao entsprechen.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir erheben und überprüfen Angaben zu Ihrer Identität, beobachten Transaktionsmuster und melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden. Diese Pflichten gelten seit unserer Gründung 2021 und werden von uns regelmässig intern auditiert und aktualisiert.

• Kundenidentifizierung (KYC) bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• Kontrolle aller Ein- und Auszahlungen auf auffällige Muster
• Meldepflicht bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei
• Schulung aller Mitarbeitenden in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Identitätsprüfung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisangaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse anhand öffentlicher Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, denn erst dann schalten wir Auszahlungen endgültig frei. Zusätzlich können wir bei Überschreiten bestimmter Transaktionsschwellen oder bei auffälligem Verhalten eine erneute Verifizierung verlangen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

Welche Dokumente wir brauchen, hängt von der gewählten Zahlungsmethode ab. Wir akzeptieren Dokumente in Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch; bei anderen Sprachen kann eine beglaubigte Übersetzung nötig werden.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittig abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallets bzw. Krypto-Wallets auf Ihren Namen

So läuft die Verifizierung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Profil und Verifizierung. Die Prüfung durch unser Compliance-Team dauert in der Regel bis zu 48 Stunden, häufig deutlich kürzer. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und zusätzlich eine Nachricht in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Sie werden verschlüsselt übertragen, ausschliesslich dem Compliance-Team zugänglich gemacht und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Kein Mitarbeitender ausserhalb der Verifizierungsabteilung hat Zugriff.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Identitätsdokument beidseitig fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen (Versorgerrechnung oder Kontoauszug)
• Schritt 4: Zahlungsmethode nachweisen, falls Sie bereits eingezahlt haben
• Schritt 5: Prüfung abwarten, Resultat erhalten Sie per E-Mail innerhalb von 48 Stunden

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Bei höheren Einzahlungen, grossen Auszahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern fordern wir unter Umständen einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Das bedeutet: Sie belegen, woher die Gelder stammen, mit denen Sie auf unserer Plattform spielen. Das klingt aufwendig, ist aber ein zentraler Baustein der Geldwäschereiprävention und in der Praxis oft mit wenigen Dokumenten erledigt.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufverträge, Erbschaftsdokumente oder Kontoauszüge, die die Herkunft der Mittel belegen. Alle eingereichten Unterlagen werden vertraulich behandelt und ausschliesslich für Compliance-Zwecke verwendet, niemals an Dritte für Marketing weitergegeben.

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt untypische Muster, etwa viele kleinere Einzahlungen ohne Spielaktivität, die sofort wieder ausgezahlt werden sollen. Auffällige Vorgänge werden manuell durch unser Compliance-Team geprüft und können Auszahlungen verzögern, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Haben Sie mit TWINT oder PostFinance eingezahlt, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf Ihr Konto. Die minimale Auszahlung liegt bei CHF 20, das Maximum bei CHF 5'000 pro Transaktion. Nach abgeschlossener Verifizierung bearbeiten wir Auszahlungen innerhalb von 0 bis 1 Stunden, je nach Zahlungsdienstleister kann die Gutschrift länger dauern. Für Auszahlungen unter CHF 20 können wir keine Bearbeitung garantieren; Einzahlungen ab CHF 50 sind möglich.

Folgen fehlender oder ungültiger Dokumente

Verifizieren Sie sich nicht, bleiben Auszahlungen gesperrt. Ein- und Zahlungsberechtigungen für Spielguthaben bestehen weiter, aber ohne abgeschlossene Identitätsprüfung können wir Ihnen keinen Betrag auszahlen. Diese Sperre ist gesetzlich vorgeschrieben und kein Ermessensentscheid unsererseits.

Sind eingereichte Dokumente unleserlich, abgelaufen oder gefälscht, setzen wir uns mit Ihnen in Verbindung und geben Ihnen Gelegenheit zur Nachreichung. Bei Fälschungen oder widersprüchlichen Angaben behalten wir uns vor, das Konto dauerhaft zu schliessen, ausstehende Auszahlungen einzufrieren und die zuständige Lizenzbehörde zu informieren. Einzahlungbeträge aus nachweislich legaler Herkunft werden in solchen Fällen auf ein von Ihnen benanntes Konto zurücküberwiesen.

Wir empfehlen deshalb, die Verifizierung direkt nach der Registrierung abzuschliessen. So vermeiden Sie Verzögerungen, wenn Sie Ihre erste Auszahlung anfordern.

Dokumentenaufbewahrung bei Pledoo Casino

Verifizierungsdokumente speichern wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer, mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Grund dafür sind mögliche behördliche Rückfragen: Aufsichtsorgane können von uns die Vorlage von Nachweisen verlangen, und ohne gespeicherte Dokumente könnten wir diese Pflicht nicht erfüllen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden Ihre Dokumente unwiderruflich gelöscht. Sie können jederzeit eine Bestätigung der gespeicherten Daten anfordern oder eine Löschung verlangen, soweit gesetzliche Aufbewahrungspflichten dem nicht entgegenstehen. Wenden Sie sich dafür an [email protected], unser Support-Team steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung.

Häufige Fragen zu Pledoo

Wie lange dauert die Verifizierung meiner Dokumente?

Die Prüfung dauert bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen ist sie schneller abgeschlossen. Das Resultat erhalten Sie per E-Mail und in Ihrem Konto.

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spiele?

Nein. Einzahlen und spielen ist ohne vollständige Verifizierung möglich. Vor Ihrer ersten Auszahlung müssen die Dokumente jedoch zwingend geprüft und akzeptiert sein.

Warum verlangt Pledoo einen Herkunftsnachweis von mir?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft Ihrer Mittel zu prüfen. Das dient der Geldwäschereiprävention und schützt ehrliche Spielerinnen und Spieler.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir teilen Ihnen den Grund mit und Sie können neue, lesbare und gültige Dokumente nachreichen. Erst bei Fälschungen oder wiederholt falschen Angaben schliessen wir das Konto.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschliesslich unser Compliance-Team. Die Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und niemals an Dritte zu Marketingzwecken weitergegeben.